優待銘柄の選び方と注意点

 

みなさんこんにちは！

「金融商品を売らない投資と財務の専門家」、BFPホールディングスです。

 

優待株式投資シリーズ3本目は、

なさんが知りたいであろう　優待銘柄の選び方と注意点　です！

 

基本原則

優待投資を行い始めるとなぜか『株価』についておろそかにする方が多いですが

 

優待投資であろうとなかろうと

『暴落の危険が潜んでいる銘柄を購入するのは論外』

です。

 

安定して優待投資で損をする方は

これをやってしまっているというパターンが一番多いです。

 

投資でも節税（ワンルームマンションとか・・・）でもいえることですが

 

増えた配当（優待売却）や節税できた金額以上に損をするのでは、なんにもなりません。

 

優待銘柄自体はさまざまなメディアがランキング化しているので

探すのは容易ですが

 

『優待だけに釣られると痛い目を見る』

 

というのは、肝に銘じておいてください。

 

継続的に出している優待銘柄が安全

市場で売買されている投資商品というのは『リスク＝リターン』が原則です。

 

• 新規顧客を開拓する


• 顧客を囲い込む

という目的で優待を出している企業なのか

それとも

 

『おいしくみえる！』

という形にしないと買い手がつかない企業（株）なのか

 

という目線で見ると、優良な優待銘柄というのは見えてきます。

 

後者の場合

本業とは全く関係のないギフトセットやクオカードなどを優待にしているケースが多いです。

 

プロ投資家目線からすると

 

「いや、自社商品と関係ないならその分配当でだせばよくない？優待にしてランキングに乗るとか、話題性を集めたいのかな・・・」

 

などという、うがった見方をしちゃいます。

 

そして100％とは言わないものの、大体暴落します。

 

お勧め候補

これらを前提に考えると、候補はやはり以下となります。

 

• イオンやビックカメラといった『店舗系』


• マクドナルド、吉野家といった『フード系』


• ANAなどの『交通系』

 

投資ですので

『換金しやすく』かつ『本業に関係ある』というのが

一つの基準です。

 

お勧めではない候補

 

この辺りは具体名を上げずにぼかしますが、

 

• 市場売買で利回り10％を超える銘柄


• 本業に関係のない、コメやクオカードといった優待


• 業績悪化と前後して、突如始まった優待銘柄

 

などが、ヤバイ先の特徴です。

 

皆さんもこれらをご参考に

『優待株式投資』を始める際の基準にしていただけると幸いです。

 

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