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【投資学習特化FP】優待株式投資 入門編 優待投資とは?【株式会社BFPホールディングス】

 


優待株式投資 入門編


みなさんこんにちは!


「金融商品を売らない投資と財務の専門家」、BFPホールディングスです。


 

本日は日本株における優待投資についてご紹介します!

 

優待投資とは?


優待投資とは

株式を保有している株主さんに

配当以外の優待(自社商品やサービス、クオカードなど)を

付与する銘柄を狙った投資方法

です!

 

実はこの株主優待、日本独特の制度で

『海外に住んでいる方には優待は送られない』

などの事情もあり

 

株主の平等原則

(日本にいようが海外にいようが平等に受け取れるようにしないと、不公平なのでは!?)

という観点からみると、いろいろと物議を醸している制度ではあります。

 

まぁもっとも

『正しい』『間違ってる』の議論は偉い先生方にやっていただくとして

 

我々投資家は

『有るものを使ってどうやって儲けるのか』

を考えるのが仕事なので、

 

この辺は海外に住んでたら優待もらえないんだー

ぐらいで流してください。

 

優待投資の基本的な考え方


株式には保有しているともらえる『利回り配当』が存在します。

 

これにプラスして

優待投資は『優待でもらえるものを換金すればいくらになるのか?』を加味して

最終配当率(最終利益)を計算する投資になります。

 

例えばここに購入時10万円の株で、

年間配当2%のものがあったとします。

 

株価は上下するので最終的な時価はわかりませんが、

購入時の金額を基準に考えると年利2%です。

 

それに対し、同じ購入時10万円ではあるものの

年間配当2%で、かつ『自店でのみ使えるクーポン』がついている銘柄があるとします(マクドナルドとかが人気ですね!)。

 

そのクーポンがネットオークションで1000円で売れると仮定した場合、

1万円の2%(2000円)+売却金1000円で年利は3%となります。

 

つまり、おなじ10万の株を買うのでも後者の方が効率がいい、

だから 『優待がついている銘柄を買う』、

というのが優待投資の基本となります。

 

以上が、基本的な入門です!

 

次回はもうちょっと踏み込んだ内容を執筆します!

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