【投資学習特化FP】あなたのステージはどこなのか【株式会社BFPホールディングス】
みなさんこんにちは！
「金融商品を売らない投資と財務の専門家」、BFPホールディングスです。
弊社はご存知の通り、
「金融商品を売らない投資と財務の専門アドバイザー」
として活動しているわけですが、
運用における相談を受けるとき、
必ず「相談者の方のステージ」をヒアリングしてから提案を行います。
今回はその「ステージの話」です。
人にはそれぞれのステージがある
個人を会社に置き換えるとわかりやすい
少し、たとえ話をしましょう
ここに
- 誰もが知る上場企業Aと
- 従業員３人程度の中小企業B
があったとします。
このAB双方にそれぞれ
「収益を改善して利益を上げるには、何をすればいいですか！？」
と質問されたとします。
このとき、AとBに同じ提案をしてうまくいくでしょうか？
たぶん、いかないと思います。
なぜうまく行かないのか？
ではもっと問題を掘り下げて
「なぜ同じ提案でうまくいかないのか？」
を考えてみましょう。
理由を箇条書きであげていくと
- 使える人員（＝使える時間）
- 資金力
- ネットワーク（人脈の広さ）
- 蓄積した知識や技術
などなどなどが理由になります。
会社を個人に置き換えてみる
ではここで
この例を「個人」に置き換えて考えてみましょう。
例えば「時間」
フルタイムで働いているから短期売買ができないといった事情や
すでに高齢でじっくり資産を増やす余裕がないといった
「個々による不平等」
が存在します。
例えば「資金力」
毎年５００万円稼ぎたいとして
１億円持っていれば年利５％で済みますが
５００万円しか持っていないと
なんと年利１００％のリターンを目指さないといけません！
おなじ「５００万円ほしい！」でも
提案の内容は全く変わりますよね。
あなたはどうすれば良いのか
よく、「私はどうすればいいのでしょうか？」
という質問をいただくのですが
お答えするにはまず
「あなたはどういう状況で、何を求めていますか？」
ということを、
細かくヒアリングしないことには答えようがありません。
ですのでまずは
「自分は何を求めていて」
「いまどんな段階なのか」
を具体化してみることをおすすめ致します！
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